С сентября 2025 года перед клиентами банков в России стоят серьезные изменения: переводы значительных сумм между собственными счетами и снятие наличных через систему быстрых платежей (СБП) теперь под строгим контролем. Эти меры задуманы для повышения безопасности клиентов и борьбы с мошенничеством, которое стало более изощренным.
Почему вводятся новые правила?
Указания Центрального банка требуют от банков тщательного анализа всех крупных транзакций. В последние годы наблюдается увеличение случаев мошенничества, когда злоумышленники используют личные данные клиентов для кражи средств. Банки теперь должны учитывать девять ключевых признаков, позволяющих идентифицировать подозрительные операции.
- Транзакции свыше 200 000 рублей: любые переводы, превышающие эту сумму, будут проверены особенно тщательно.
- Временные лимиты: при выявлении подозрительной активности клиент может столкнуться с временным ограничением на снятие наличных в размере 50 000 рублей в сутки через банкоматы.
Если операция будет посчитана подозрительной, клиент немедленно получит уведомление от банка и должен будет пройти дополнительную проверку для снятия средств в кассе.
Какие операции вызывают подозрения?
Банки будут обращать внимание на ряд сигналов. Например, необычная активность при снятии наличных или нестандартные временные рамки для перевода средств могут привести к дополнительной проверке. Вот основные признаки, указывающие на потенциальные риски:
- Необычное поведение клиента, такое как спешка или нервозность при осуществлении операций.
- Снятие наличных в непривычное время или в новых местах.
- Появление множества звонков или сообщений от незнакомых номеров перед осуществлением транзакции.
Каждый из этих факторов будет служить основанием для проверки, что должно повысить уровень защиты клиентов.
Как банки реагируют на подозрительные действия?
При распознании подозрительной транзакции банк незамедлительно уведомляет клиента и вводит ограничения на снятие наличных до завершения проверки. В течение 48 часов клиент сможет получить средства только в отделении банка, а уведомления будут направлены через СМС или пуш-уведомления.
Новые правила имеют цель защитить клиентов от мошеннических схем, которые становятся все более изощренными. Основное внимание уделяется тому, чтобы все операции проходили под строгим контролем и риск ошибок минимизировался.
