В России банки активно внедряют новейшие технологии для выявления аномальных операций. В случае обнаружения подозрительных транзакций возможно временное приостановление доступа к счетам клиентов.
На страже финансовой безопасности
Как сообщил Александр Курьянов, руководитель аппарата Росфинмониторинга, в интервью «Комсомольской правде», сбои в системах мониторинга происходят очень редко. Блокировки, как правило, возникают по причине нежелательной активности клиентов, включая частые переводы или крупные операции, не соответствующие официальным доходам.
Когда возникает подозрение, банки имеют право ограничить доступ к онлайн-услугам и запросить объяснения от клиента о природе его транзакций. Эти меры, основанные на законодательстве о борьбе с отмыванием доходов, позволяют предотвратить возможные финансовые нарушения. После проверки, если нарушений не установлено, ограничения снимаются.
Статистика на 2025 год
С начала этого года Росфинмониторинг зафиксировал 840 обращений от граждан и организаций по поводу блокировки банковских счетов — этот показатель значительно вырос по сравнению с предыдущими периодами. Увеличение количества обращений связано с ужесточением мер банков в борьбе с дроп-схемами — схемами обналичивания нелегально полученных средств.
В рамках проведения проверок банки могут взаимодействовать с правоохранительными органами для более детального анализа источников подозрительных денег. Клиенты, чьи счета оказались заблокированными, могут обжаловать действия банков и обращаться к финансовым омбудсменам для решения возникших споров.
Что делать клиентам?
- При возникновении блокировки стоит незамедлительно связаться с банком и уточнить причину.
- Необходимо подготовить документы, подтверждающие законность проводимых операций.
Каждому клиенту важно помнить, что открытое взаимодействие с банком и наличие подтверждающих документов помогут решить ситуацию быстрее и с минимальными последствиями.
