С недавним заявлением сенатора Ольги Епифановой, которое всколыхнуло общественность, многие начали паниковать по поводу блокировки банковских переводов. В интервью она рассказала о поправках к закону, которые вступят в силу с июня 2025 года, предоставляя Росфинмониторингу право приостанавливать финансовые транзакции. Но так ли все страшно?
Что на самом деле произошло?
В конце 2024 года в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» были внесены важные изменения. Теперь Росфинмониторинг сможет приостанавливать операции с денежными средствами на срок до десяти дней, если возникнут подозрения в их связи с отмыванием денег или финансированием экстремизма.
Сенатор отметила, что такие меры направлены на борьбу с криминальными схемами и мошенничеством. Объектом внимания окажутся не просто любые транзакции, а те, что выглядят подозрительно. Например, частые мелкие переводы от разных лиц без объяснений могут вызывать вопросы у регулятора.
Как это будет работать?
На практике нововведения касаются лишь тех ситуаций, когда деньги могут использоваться для совершения противоправных действий. Росфинмониторинг получит возможность отправлять банкам запросы о приостановлении операций, если у них возникнут подозрения на финансирование экстремистской деятельности или легализацию доходов, полученных преступным путем.
- Блокировка транзакций может происходить по настоянию Росфинмониторинга, а не по инициативе банка.
- Обычные бытовые переводы и денежные переводы за услуги такого интереса у регулятора точно не вызовут.
Важно отметить, что речь идет о незначительном числе случаев, и если вы не имеете отношения к противозаконной деятельности, беспокоиться не стоит. Ваши переводы за услуги, возврат долгов или покупки повседневных нужд, как правило, не попадут под внимание.
Кому стоит насторожиться?
Ситуации, которые могут привлечь внимание регулятора, будут связаны с проявлением обоснованных подозрений, касающихся источников дохода и цели использования фондов. Например, если будут обнаружены доказательства того, что средства получены преступным путем, это может стать основанием для блокировки. Однако для большинства граждан такие моменты вряд ли будут актуальны.
Таким образом, новшества не означают массовые блокировки переводов. Эта мера призвана быть адресной и использоваться только в случаях, когда на банковскую систему поступают обоснованные сигналы о возможных преступных действиях.
