В современном финансовом мире стало очевидно, что даже ваши сбережения в банке подлежат проверке на законность. Это стало реальностью для одного клиента Сбербанка, который столкнулся с требованием предоставить подтверждение законного происхождения своих средств для снятия вклада, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Неожиданный отказ в выдаче наличных
Мужчина пришел в отделение Сбербанка, намереваясь закрыть свой депозит, но вместо этого получил отказ. Причина? Банк настоял на том, что он должен предоставить документы, подтверждающие законность источника своих средств. Судебные решения подтвердили, что банк вправе запрашивать такие сведения.
В 2018 году Верховный Суд Российской Федерации утвердил, что в случае, если клиент не может подтвердить законность своих денежных средств, финансовая структура имеет полное право отказать ему в выдаче наличных. Это правило стало основной причиной, по которой клиент не смог получить доступ к своим деньгам.
Обоснования со стороны банка
- Клиент запрашивал сумму свыше 50 миллионов рублей, ранее переведённых с другого банковского счета.
- Сбербанк потребовал документы, поясняющие источник средств и цель снятия.
- Мужчина предоставил расплывчатый договор с неизвестной компанией, не имеющей информации в открытых источниках, не предъявив подтверждающих платёжных документов.
Поэтому банк заподозрил возможность отмывания денежных средств и отказал в выдаче наличных, предложив вернуть деньги обратно на исходный счёт.
Судебные разбирательства и ?????
В ходе разбирательств все инстанции поддержали позицию Сбербанка, указав на его право запрашивать документы о происхождении средств. Суд вывел, что документы клиента не подтверждали законность его операций, а временное хранение подозрительных средств на депозите не влияет на их статус. Более того, действия клиента были расценены как попытка обойти закон.
Банку не были наложены штрафы за блокировку, но проценты по вкладу клиент всё же получил, хотя наличными деньги так и не выдал, предпочтя перевести их на другой счёт.
