В свете актуальных изменений в налоговом законодательстве, вопрос о налогообложении денежных переводов между гражданами становится все более важным. С 1 июня 2025 года вступают в силу новые поправки, касающиеся контроля банковских операций и их последствия для россиян, пишет Дзен-канал "Юридический антикризисный".
Обязанности банков по контролю
Согласно законодательству, банки теперь обязаны следить за всеми денежными транзакциями на счетах своих клиентов. Если будут выявлены подозрительные операции, финансовые учреждения должны сообщать об этом в Росфинмониторинг. Важно отметить, что такая мера направлена на предотвращение отмывания денег и финансовых преступлений.
Новые правила и их последствия
- Росфинмониторинг теперь имеет право приостанавливать подозрительные операции до десяти дней без судебного разрешения.
- Банки должны сообщать налоговым органам о подозрительных денежных поступлениях, которые предполагают получение дохода гражданами. Однако четкие законодательные нормы по этому вопросу пока не закреплены.
Также под особым вниманием теперь находятся переводы от юридических лиц к индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, а также снятие наличных свыше 3 миллионов рублей за день.
Что считается подозрительной операцией?
Подозрительными признаются операции, такие как регулярные поступления денег, которые могут рассматриваться как заработная плата, безналичные переводы от незнакомых отправителей, а также повторяющиеся суммы переводов. В то же время, переводы от родственников или знакомых, например, подарки или возвраты долгов, не подлежат налогообложению.
Если гражданин получает регулярные платежи за услуги, ему необходимо задекларировать эти доходы и уплатить налог на доходы физических лиц, если это не сделан его налоговый агент. Важно отметить, что всем участникам потоков денежных средств стоит сохранить все документы, подтвердить законность поступлений и избежать недоразумений с налоговыми органами.
