С 15 мая 2025 года Центробанк России начал массово внедрять запреты на переводы физическим лицам, установив лимит на сумму в 100 000 рублей в месяц. Это связано с Федеральным законом №9-ФЗ, который направлен на борьбу с мошенничеством и выявление дропперов — лиц, использующих свои счета для нелегальных переводов. Если ваш банк наложил такое ограничение, вероятно, вы оказались в базе подозрительных клиентов, пишет Дзен-канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".
Кто такие дропперы и почему это важно
Дроппер — это человек, который специально или по неведению предоставляет свой банковский счет для перевода украденных денег, становясь последней точкой в цепочке мошеннических схем. Обычно жертвы переводят деньги на счет дроппера, веря, что платят за реальные товары или услуги. После этого дроппер снимает наличные или переводит средства злоумышленникам. Этот процесс порой сложно отследить, что и привело к необходимости ограничения в банковских операциях.
Как работают лимиты: три стадии блокировок
Система ограничений включает три уровня:
- Стадия 1: Предупреждение. Лимит 100 000 рублей в месяц. Запрещены переводы другим физлицам. Можно оплачивать коммунальные услуги, интернет, а также снимать наличные.
- Стадия 2: Блокировка счета. При подтверждении подозрений счета полностью замораживаются. Разрешаются только переводы на счета госорганов и внесение наличных.
- Стадия 3: Реестр ЦБ. Все банки отказывают в открытии новых счетов, действующие счета будут заблокированы.
Как проверить и снять ограничения
Чтобы выяснить, попали ли вы в список подозрительных лиц, лучше всего обратиться в ваш банк. Вы можете получить уведомление через SMS, Push-уведомление или по телефону службы поддержки. Если уведомления нет, а ограничения установлены, свяжитесь с банком и запросите письменное объяснение.
Если вы считаете, что оказались в базе ошибочно, необходимо собрать доказательства своей невиновности: переписки с клиентами, документы о продаже и т.д. Затем следует подать заявление в банк и, если потребуется, обратиться в Центробанк с жалобой на действия финансовой организации.
