С 1 сентября 2025 года во всех российских банках вступили в силу измененные правила контроля за денежными переводами и снятием крупных сумм. Эти меры, внедренные Центральным банком страны, направлены на борьбу с мошенничеством и защиту средств граждан. Теперь даже простые переводы между собственными счетами в рамках Системы быстрых платежей (СБП) могут быть ограничены, а также снятие наличных превышающих определенные суммы может быть приостановлено на срок до 48 часов, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Какие операции подлежат контролю
С осени финансовые учреждения обязаны пристально отслеживать поведение клиентов по ряду ключевых признаков. Особенно внимание уделяется следующим операциям:
- Переводы между собственными счетами через СБП на сумму свыше 200 000 рублей.
- Зачисления на личный счет более 200 000 рублей, будь то перевод с другого банковского продукта или закрытие вклада.
- Досрочное закрытие вклада или накопительного счета с последующим переводом через СБП на сумму более 200 000 рублей.
- Снятие наличных сразу после крупных зачислений, например, после получения кредита.
Признаки подозрительных операций
Банк России выделил ряд факторов, по которым банки будут определять подозрительные операции:
- Необычное время снятия наличных или его оформление в другом городе.
- Использование альтернативных методов, таких как QR-код, вместо обычных карт.
- Частые звонки или сообщения с незнакомых номеров, особенно за 6 часов до перевода.
- Изменение номера телефона для интернет-банка в день совершения перевода.
- Снятие наличных сразу после получения кредита.
Предупреждения и последствия для клиентов
Если обнаруживается подозрительная активность, банк оперативно уведомляет клиента о ситуации, вводя временные лимиты. В течение 48 часов максимальная сумма снятия составляет 50 000 рублей в день. Если клиенту необходимо больше, ему следует посетить отделение банка для подтверждения личности и пояснения причин необходимости крупных сумм.
Важно помнить, что новые правила распространяются на любые операции с крупными средствами, как на новые переводы, так и на внутренние переводы. При этом, если зачисление не вызывает подозрений, лимиты могут не применяться. Банк всегда уведомляет клиентов о введении ограничений через SMS, электронную почту или push-уведомления.
