С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые нормы контроля за денежными переводами между гражданами. Многие восприняли это как введение налога на каждый перевод, но на самом деле реальность оказалась далеко не такой пугающей. Основное внимание новых правил сосредоточится на тех, кто получает незаконные доходы или пытается избежать уплаты налогов.
Что нового в правилах контроля?
Первое, что нужно отметить: новые правила не вводят никаких дополнительных налогов на переводы между физическими лицами. Переводы денег родственникам, друзьям или знакомым в основном считаются безвозмездными и не облагаются налогами. Однако всерьёз изменился подход к контролю за подозрительными операциями. Теперь Росфинмониторинг может приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без получения решения суда, что позволяет быстро реагировать на возможные мошеннические транзакции.
Кто попадает под контроль?
Стратегия ФНС основана на риск-ориентированном подходе, где ключевую роль играют алгоритмы и анализ паттернов поведения пользователей. Агентство ищет определенные тревожные сигналы, свидетельствующие о возможном получении доходов:
- Регулярные переводы: Систематические поступления, которые могут напоминать зарплату.
- Анонимность: Частые переводы от неизвестных отправителей могут вызвать подозрения.
- Суммы: Когда поступления значительно превышают заявленный уровень дохода или при отсутствии легальных источников дохода наблюдается активность на счетах.
Как избежать негативного внимания?
Чтобы избежать проблем с ФНС и Росфинмониторингом, гражданам стоит придерживаться простых правил. Во-первых, рекомендуется сохранять все подтверждающие документы, такие как расписки о возврате долгов или договоры дарения, особенно при крупных суммах. Во-вторых, легализация доходов через регистрацию в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя поможет избежать недоразумений. Наконец, важно быть готовым к тому, что при запросах от банков или налогового органа следует предоставлять четкие и обоснованные ответы, подкрепленные необходимыми документами.
Новые правила контроля за переводами не должны вызывать панику среди добросовестных граждан. Если переводы делаются в рамках семейной помощи или возврата долгов, то риски минимальны — главное, чтобы были документы, подтверждающие цель транзакций.
