В новом административном шаге российские власти намерены значительно усилить мониторинг финансовых операций граждан. Это будет осуществляться через активное сотрудничество между Федеральной налоговой службой (ФНС) и Центральным банком (ЦБ) России, чтобы выявить случаи, когда граждане могут скрывать свою предпринимательскую активность.
В соответствии с новыми законопроектами, Министерство финансов готовит расширение обмена данными между налоговыми и финансовыми ведомствами. Теперь ФНС будет регулярно отправлять Банку России сведения о счетах физических лиц, включая данные о их открытии, закрытии, доступе к электронным кошелькам и структуре доходов. В ответ на это, ЦБ предоставит информацию о клиентах, чьи транзакции могут указывать на систематический доход или бизнес-деятельность.
Обращение внимания на безвозмездные переводы
Особое внимание будет уделяться операциям, которые номинально представляются как безвозмездные переводы. Аналитики отмечают, что такие платежи нередко скрывают расчеты за товары и услуги, что позволяет избежать налоговых обязательств. В таких случаях ФНС получит возможность запрашивать банковские данные без проведения дополнительных проверок.
Ужесточение идентификации клиентов
В рамках реформы также вводятся более строгие требования к идентификации клиентов. Банки обязаны будут передавать данные о счетах с указанием индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) и применять расширенные наборы идентификаторов, такие как СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и данные водительского удостоверения.
Общие цели данной инициативы заключаются в повышении уровня прозрачности финансовых операций и выявлении скрытых доходов, а также возможных схем обналичивания и отмывания денег. Ожидается, что новая система поможет более эффективно пресекать подобные действия и обеспечить соблюдение налогового законодательства.
