С 1 июня 2025 года в России вступил в силу закон, цель которого — борьба с мошенническими схемами. Главные изменения коснулись процесса снятия наличных, который теперь обрел дополнительные правила. С 1 сентября текущего года банки получили задачу проверять не только заявки на выдачу наличных, но и ситуацию, в которой находится клиент.
Центробанк разработал девять критериев, по которым операции с наличными могут быть признаны подозрительными. В случае, если хотя бы один из этих признаков совпадает с действиями клиента, банку необходимо уведомить его об ограничениях на снятие наличных.
Как работают новые правила
При подозрительных действиях клиенту будет разрешено снимать не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат на срок до 48 часов. Уведомление о таких ограничениях поступит привычным способом — через СМС или пуш-уведомления в зависимости от условий договора.
Признаки мошеннических операций
- Снятие наличных в необычное время суток.
- Запрос на получение нестандартной суммы — либо слишком большой, либо слишком маленькой.
- Использование банкомата в необычном для клиента месте.
- Подача запроса на выдачу наличных через непривычные методы, такие как QR-коды.
- Необычная активность по телефону за 6 часов до снятия средств, включая сообщения и звонки с незнакомых номеров.
- Снятие наличных вскоре после увеличения кредитного лимита, оформления кредита или досрочного закрытия вклада.
Экспертное мнение и последствия
Председатель экспертного совета отмечает, что назначенные меры направлены на защиту клиентов и не повлияют на общий объем операций с наличными. Блокировка коснется лишь небольшой части действий, и при необходимости клиент всегда сможет обратиться в отделение банка для получения своих средств.
Меры, принимаемые для борьбы с мошенничеством, могут показаться неудобными, однако они призваны предотвратить серьезные финансовые потери. Если банковские ограничения защитят клиентов от мошенников, это может стать важным шагом к повышению финансовой безопасности.
